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信用卡资金被违规套现挪用中国银行无锡分行遭监管处罚

  银保监会网站15日公布对中国银行无锡分行的处罚信息,涉及违规设立绩效考核指标、信用卡资金被套现用于企业生产经营和归还他行贷款等行为。

  无锡银保监分局行政处罚信息公开表(锡银保监罚决字〔2019〕11号、12号)显示,中国银行股份有限公司无锡分行存在违规设立绩效考核指标、信用卡资金被套现用于企业生产经营和归还他行贷款的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,中国银行保险监督管理委员会无锡监管分局对其作出罚款人民币60万元的处罚。作出处罚决定的日期为2019年9月30日。

  另外,戴飞对中国银行股份有限公司无锡分行信用卡资金被套现用于企业生产经营和归还他行贷款的违法行为负有管理责任。 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,中国银行保险监督管理委员会无锡监管分局对其警告。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定:银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

  (一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

  (三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。